建行徐州新沂支行攔截一起電詐為客戶挽損10萬元

　　建設(shè)銀行徐州新沂新華路支行充分發(fā)揮警銀協(xié)作機(jī)制優(yōu)勢，憑借敏銳的專業(yè)洞察力和靈活的應(yīng)對措施，識(shí)別一筆外匯交易為新模式的涉詐資金轉(zhuǎn)移方式，成功攔截了一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，為客戶挽回10萬元資金損失，守住了防范電信詐騙的最后一道防線。

　　7月3日，一名老年客戶汪某來到新沂新華路支行，聲稱要把銀行卡內(nèi)已購匯美元結(jié)匯成人民幣用來歸還他人借款。經(jīng)辦柜員細(xì)心地查詢了該客戶銀行卡的交易情況，發(fā)現(xiàn)在2025年06月23日至06月25日三天頻繁售匯，將人民幣兌換成美元后轉(zhuǎn)出，已成功轉(zhuǎn)出兩筆，涉及金額人民幣三萬余元，另有一筆交易沖正，涉及人民幣十萬元，系統(tǒng)已將該卡設(shè)置為暫停非柜面狀態(tài)。柜員立即通知營運(yùn)主管進(jìn)行雙人研判。在與客戶溝通過程中，客戶情緒激動(dòng)，且不斷通過手機(jī)與他人聯(lián)系。

　　客戶先稱自己匯出的美元用于給兒子到越南旅游使用，后又稱有朋友在馬來西亞，找朋友代購奢侈品包包、手表等物品，均為面談交易。工作人員再次追問，客戶再次改口稱朋友在印度尼西亞，代購來的奢侈品也都轉(zhuǎn)手賣給其他同事或朋友，并無法提供相應(yīng)的聊天記錄、通話記錄或轉(zhuǎn)賬記錄等，同時(shí)阻止網(wǎng)點(diǎn)工作人員聯(lián)系其家屬核實(shí)情況。

　　客戶前后說法不一，年紀(jì)較大，并不熟悉手機(jī)銀行操作，但卻在他人指導(dǎo)下進(jìn)行結(jié)售匯操作并匯出，且自述所購奢侈品情況與本人年齡、身份信息不符，憑借職業(yè)敏感性和反詐經(jīng)驗(yàn)，營運(yùn)主管當(dāng)即判斷此交易存在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險(xiǎn)。秉持“守護(hù)客戶財(cái)產(chǎn)安全”的責(zé)任意識(shí)，第一時(shí)間將這一高度可疑線索上報(bào)至反詐中心。

　　經(jīng)反詐中心核查，確認(rèn)客戶汪某正在遭受電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。經(jīng)民警現(xiàn)場核對聊天記錄及相關(guān)信息，原來汪某是在詐騙分子的誘導(dǎo)下載APP進(jìn)行刷單返利，從而落入圈套。在工作人員和民警的耐心勸導(dǎo)下，客戶汪某終于如夢初醒，十萬元資金最終沒有離開自己的“錢袋”。(李凱 祁奇)